¿Qué tipos de empresas puedo encontrar en MyFundBuilder?

Empresas de asesoramiento financiero: también conocidas como RIA (asesores de inversiones registrados) o empresas de gestión patrimonial, estas empresas gestionan inversiones. También ofrecen servicios de planificación financiera: planificación de ingresos y gastos, jubilación, etc.

Empresas de impuestos: Las empresas de impuestos están compuestas por contadores públicos y contadores autorizados que brindan servicios de auditoría, presentación, estrategia y planificación de impuestos para individuos y empresas.

Empresas fiduciarias y patrimoniales: estas empresas se especializan en la creación y ejecución de diversos componentes de planificación patrimonial (testamentos, fideicomisos, donaciones, tutelas, poderes, etc.) para garantizar que todos los documentos sean legalmente vinculantes y reducir las cargas fiscales sobre usted y sus beneficiarios.

Para aquellos con situaciones financieras complejas, el enfoque más óptimo es que las tres empresas trabajen en conjunto. Sin embargo, las diversas permutaciones de los tipos de servicios son muy individuales y la combinación de estos servicios cambiará con usted a medida que avance su vida y su carrera.

De manera similar a cómo puede trabajar con un médico de familia, un dentista y/o un especialista en medicina interna para su salud general, su equipo de asesores está formado por especialistas con experiencia en sus respectivos campos, y MyFundBuilder hace que sea más fácil para usted y para ellos trabajar juntos.

Sólo necesito un servicio específico. ¿Puedo usar MyFundBuilder para encontrar solo un tipo de empresa?

Sí, ciertamente podemos ayudarlo a encontrar un tipo de empresa. No es necesario que utilices los tres, ni siquiera dos. Muchos clientes de MyFundBuilder comienzan con una necesidad específica (por ejemplo, optimizar sus impuestos personales con una empresa de impuestos) y luego descubren que tienen necesidades adicionales relacionadas que surgen más adelante y comenzarán a trabajar con una empresa de asesoramiento financiero y/o o una firma fiduciaria y patrimonial para una estrategia más holística.

¿Cuánto cuesta este? ¿Qué es el modelo de negocio de MyFundBuilder?

Las tarifas que paga a las empresas varían y pueden depender de la cantidad de activos que administran para usted y la complejidad de sus necesidades, pero estas son las tarifas típicas para los servicios más comunes:

Ni MyFundBuilder ni nuestras empresas le cobrarán una tarifa adicional por utilizar nuestro servicio. Es decir, no cobramos nada a los clientes por utilizarnos para encontrar y evaluar empresas, ni las empresas pueden cobrar a los clientes que ingresan a través de MyFundBuilder más de lo que cobrarían a los clientes que no son MyFundBuilder por los mismos servicios.

Las empresas nos pagan por los clientes que les referimos, por lo que estamos incentivados a ayudarle a tomar buenas decisiones a largo plazo sobre con qué empresas trabajar. Creemos que es importante que encuentre los asesores adecuados para usted, no cualquier asesor, por lo que no recibimos compensación por las reuniones que tenga durante su búsqueda.

¿Cómo funciona el proceso de recomendación de empresas/servicios de MyFundBuilder?

La tecnología MyFundBuilder analiza sus eventos personales y financieros, ingresos, activos, objetivos y preferencias personales y los utiliza para recomendar no sólo los tipos de servicios que necesita, sino también las empresas individuales adecuadas para usted.

Es posible que esté comenzando totalmente desde cero (“No tengo idea de para qué necesito ayuda, ¡solo sé que necesito ayuda!”) y puede recibir mucha orientación (“Necesita planificación y preparación de impuestos de una firma boutique que se especializa en OPI”). O bien, puede tener una idea más concreta de lo que necesita (“Estoy esperando una ganancia inesperada y quiero ayuda para invertir esos fondos, centrándome en inversiones sostenibles”) y podemos ayudarle a encontrar empresas específicas y previamente seleccionadas que cumplir con estos requisitos.

¿Cuál es la experiencia típica de un cliente de MyFundBuilder? 

Una vez que complete nuestro proceso de incorporación e ingrese información sobre sus finanzas, determinaremos los tipos de empresas que mejor se adaptan a sus necesidades y lo derivaremos a 2 o 3 empresas de cada tipo para que las compare una al lado de la otra. .

A partir de ahí, su MyFundBuilder Concierge le ayudará a programar sus conversaciones (por teléfono, videollamada o en persona, lo que prefiera) y le ayudará a gestionar la transferencia segura de documentos con los asesores de las empresas que le interesan.

Muchos clientes solicitan llamadas de seguimiento para tener una mejor idea de su nivel de comodidad con el asesor, su experiencia en la empresa y su idoneidad personal. Elegir un asesor es una decisión importante y en muchos casos, que dura varios años. Alentamos a los clientes a que reflexionen al tomar una decisión sobre un asesor que les brindará servicios de consultoría durante varios años, a través de muchos de los altibajos de la vida. Todas las llamadas de presentación son gratuitas. 

Puede leer más aquí sobre Consultas a empresas MyFundBuilder: qué esperar y prepararse.

¿Qué es el impuesto MyFundBuilder?

 MyFundBuilder es una de las opciones de empresas de impuestos que puede ver en sus recomendaciones en Harness Wealth. Esta es nuestra marca interna con equipos de impuestos afiliados. Si, según su perfil de MyFundBuilder, los servicios, precios, etc. de MyFundBuilderTax se adaptan bien a sus necesidades, los verá junto con las recomendaciones de otras empresas de impuestos externas.

MyFundBuilder Tax no recibe un trato preferencial en nuestro algoritmo de recomendación y le recomendamos que los evalúe como lo haría con cualquier otra empresa en nuestra plataforma. 

Puede leer más sobre nuestras razones para establecer el impuesto MyFundBuilder aquí.

¿Puedo reunirme con mis asesores en línea?

Sí, ofrecemos una experiencia totalmente digital. Desde completar su perfil, presentarle a los asesores, comparar las empresas, programar reuniones y enviar documentos, todo se hace en línea. Durante sus llamadas de evaluación, puede optar por realizar reuniones por teléfono, video o en persona. Las empresas de nuestra plataforma han sido preseleccionadas por su capacidad para trabajar de forma remota con clientes de todo el país.

Ciertas industrias localizadas suelen ser atendidas mejor por empresas con sede en esa área (por ejemplo, las industrias de capital de riesgo y de nueva creación en el Área de la Bahía de San Francisco) y algunos clientes tienen algunas necesidades específicas del estado que son atendidas mejor por una empresa local.

Sin embargo, hemos descubierto que los clientes también pueden tener relaciones excelentes y productivas con los asesores de forma remota. Dado que la mayoría de las especializaciones no están tan concentradas geográficamente, le recomendamos que priorice la adecuación general (estilo de trabajo, experiencia relevante a sus necesidades, precios que se ajusten a su presupuesto, etc.) sobre la proximidad en su búsqueda.

¿En qué puede ayudarme mi conserje?

Su conserje se le asigna después de registrarse en nuestro sitio y estará disponible para ayudarlo durante su búsqueda. Pueden proporcionar:

  • Asistencia general con nuestra plataforma, plazos a tener en cuenta, etc.

    • Información de referencia sobre precios, servicios, etc. típicos para cada industria (asesoramiento financiero, impuestos, fideicomisos y patrimonio).

    • Soporte de programación y documentación para llamadas de consulta con sus empresas.

    • Soporte de producto y comentarios en caso de que tenga algún problema o pregunta sobre cómo completar su perfil MyFundBuilder o seleccionar a sus asesores.

    ¿Quién es más adecuado para MyFundBuilder? ¿Quiénes son sus clientes típicos?

    -Nuestros clientes suelen experimentar importantes hitos financieros o complejidad en sus finanzas. Esto incluye:

    • Emprendedores, fundadores, propietarios de pequeñas empresas.

    • Empleados con patrimonio

    • VC e inversores ángeles

    • Tenedores de criptomonedas

    • Aquellos que trabajan, viven o administran activos en estados o países.

¿Mi información está segura?

Sí. Nunca vendemos información del cliente a fuentes externas. Anonimizamos los datos PII (Información de identificación personal) y tenemos reglas de acceso estrictas, lo que significa que los datos están restringidos, ya sea que los asesores accedan internamente o externamente.

El acceso a cualquier información confidencial está limitado únicamente a aquellos empleados autorizados y otras personas que determinemos que necesitan razonablemente acceso a información confidencial para lograr un propósito comercial legítimo o cumplir con requisitos legales.

Los firewalls brindan defensa contra ataques entrantes y registran el registro de actividad de la red que muestra los sitios a los que se accede por dispositivo. Las reglas de firewall en la VPC garantizan que ningún acceso externo no autorizado pueda llegar a nuestras aplicaciones internas o acceder a los datos del cliente.

¿Cómo seleccionan sus empresas?

Nuestras empresas son entrevistadas un mínimo de 5 veces y analizadas en más de 120 atributos para medir la calidad de sus servicios.

A modo de ejemplo, estos son los requisitos básicos para que una firma de asesoría financiera pueda ser incluida en nuestra red:

Cumplimiento
  • SEC y BrokerCheck : BrokerCheck limpio con problemas (si los hay) explicados y aprobados por el Director de Cumplimiento. Registrados en la SEC y deben actuar como fiduciarios.

  • Supervisión de inversiones : procedimiento de inversión claramente definido, director de inversiones y/o equipo de investigación, y supervisión del cumplimiento.

  • Plataforma de custodia superior : debe custodiar los activos de los clientes en Charles Schwab, TD Ameritrade, Fidelity, Bank of New York Mellon, Raymond James o Pershing.

Honorarios
  • Solo pago : Asesores independientes/solo pago. Si son asesores híbridos, solo deben mantener cuentas de comisiones heredadas como separatistas.

  • Independencia de inversión : las decisiones de inversión deben ser tomadas por un equipo de inversión interno.

  • Incentivos 100% alineados con el cliente : la firma no puede decidir ni los asesores recomendar productos basados ​​en tasas de comisión al asesor.

  • Servicios de planificación financiera : la planificación financiera es una oferta principal y se incluye en la estructura de tarifas basada en activos, a menos que las tarifas de AUM estén un 40% por debajo del promedio de la industria para un paquete de servicios combinado.

  • Tarifas competitivas : las empresas deben cobrar tarifas iguales o inferiores a las estándar de la industria. Para cualquier empresa que cobre más del 1,5%, estas empresas deben ofrecer servicios adicionales y más completos además de la gestión de inversiones y la planificación financiera, que incluyen, entre otros: planificación fiscal, planificación patrimonial y servicios de family office.

Servicios y experiencia
  • Capacidad de respuesta : la empresa responde a las consultas de los clientes dentro de las 24 horas y demuestra un alto nivel de atención y sofisticación en el servicio al cliente.

  • Activos bajo gestión (AUM) : mínimo de 300 millones de dólares en activos discrecionales. Hacemos excepciones a este mínimo para los administradores de patrimonio calificados en nuestra plataforma que únicamente brindan planificación financiera independiente.

  • Oferta de planificación financiera : la empresa debe ofrecer planificación financiera como parte del servicio general de gestión de inversiones.

  • Recolección de pérdidas fiscales : la recolección de pérdidas fiscales debe incluirse en el proceso de gestión de inversiones de todos los clientes.

  • Demografía del cliente : Acepta clientes con activos invertibles entre $250k y $25MM.

En general, los asesores de las empresas seleccionadas por MyFundBuilder suelen tener al menos 15 años de experiencia, títulos avanzados (MBA, JD, MST, etc.) y una variedad de certificaciones especializadas (CFP, CFA, CPA, EA, etc. .)

¿Qué pasa si no estoy satisfecho con mi asesor o empresa? ¿Cómo funciona la garantía de tarifa?

Las relaciones asesor-cliente son muy personales. Sabemos que las mejores y más efectivas asociaciones ocurren cuando el cliente se siente completamente cómodo y confiado en el trabajo de su asesor. Queremos asegurarnos de que encuentre la empresa de asesoramiento adecuada para usted, por lo que si no está satisfecho con el asesor de MyFundBuilder o la empresa que seleccione después del primer año, le reembolsaremos el 100 % de sus honorarios.

Para calificar para el crédito por honorarios de asesoría, la persona debe contratar formalmente a un contador público certificado, un abogado de fideicomisos y patrimonio y/o un asesor financiero en la plataforma Harness Wealth durante un mínimo de un año calendario. La oferta sólo se puede aplicar a honorarios de asesoría para empresas con sede en Estados Unidos. La oferta no se aplica a los honorarios de un contador público certificado por la preparación y presentación de declaraciones de impuestos ni a los honorarios de un abogado de fideicomiso y patrimonio por un testamento que se ejecutó. MyFundBuilder proporcionará el crédito directamente al cliente previa prueba del pago de las tarifas. Este crédito no es transferible. Sólo un crédito por hogar.

¿Quién es el Consejo MyFundBuilder? 

MyFundBuilder Council es nuestro propio grupo de asesores empresariales, compuesto por ex ejecutivos financieros, formuladores de políticas nacionales, académicos y ejecutivos de family office de altísimo patrimonio. Desarrollaron el proceso de selección de los asesores de Harness Wealth que recomendamos y brindan comentarios y conocimientos de la industria sobre cómo podemos continuar brindando servicios y herramientas altamente competitivos y de primer nivel a nuestros clientes.

Puede leer más sobre sus perfiles individuales aquí .