Quels types d’entreprises puis-je trouver sur MyFundBuilder ?

Sociétés de conseil financier : également connues sous le nom de RIA (Registered Investment Advisors) ou sociétés de gestion de patrimoine, ces sociétés gèrent des investissements. Ils offrent également des services de planification financière : planification des revenus et dépenses, retraite, etc.

Cabinets fiscaux : les cabinets fiscaux sont composés de CPA et de comptables agréés qui fournissent des services de vérification fiscale, de déclaration, de stratégie et de planification aux particuliers et aux entreprises.

Sociétés de fiducie et de succession : ces sociétés se spécialisent dans la création et l'exécution de divers éléments de planification successorale (testaments, fiducies, donations, tutelle, procurations, etc.) afin de garantir que tous les documents sont juridiquement contraignants et de réduire la charge fiscale des vous et vos bénéficiaires.

Pour ceux qui connaissent des situations financières complexes, l’approche la plus optimale consiste à faire travailler les trois sociétés en tandem. Cependant, les différentes permutations des types de services sont très individuelles et la combinaison de ces services changera avec vous à mesure que votre vie et votre carrière progressent.

De la même manière que vous pouvez travailler avec un médecin de famille, un dentiste et/ou un spécialiste en médecine interne pour votre santé globale, votre équipe de conseillers est composée de spécialistes expérimentés dans leurs domaines respectifs, et MyFundBuilder facilite la tâche pour vous et pour eux. travailler ensemble.

J'ai seulement besoin d'un service spécifique. Puis-je utiliser MyFundBuilder pour trouver un seul type d’entreprise ?

Oui, nous pouvons certainement vous aider à trouver un type d’entreprise. Il n’est pas obligatoire d’utiliser les trois, ni même deux. De nombreux clients MyFundBuilder commencent avec un besoin spécifique (par exemple, optimiser leurs impôts personnels auprès d'un cabinet fiscal) et découvrent ensuite qu'ils ont des besoins supplémentaires connexes qui surgissent plus tard et commenceront à travailler avec un cabinet de conseil financier et/ ou une société de fiducie et de succession pour une stratégie plus holistique.

Combien ça coûte? Quel est le modèle économique de MyFundBuilder ?

Les frais que vous payez aux cabinets varient et peuvent dépendre du montant des actifs qu'ils gèrent pour vous et de la complexité de vos besoins, mais voici les frais typiques pour les services les plus courants :

• Gestion des investissements : les frais commencent à 1 % ou moins pour le premier million de dollars d'actifs investissables. À partir de là, ils ont tendance à diminuer à mesure que les actifs investissables augmentent.

  • Planification financière, planification et dépôt fiscaux (CPA), création de documents de planification successorale : un montant forfaitaire de 1 000 $ à 5 000 $ par service.

Aucun frais supplémentaire ne vous sera facturé par MyFundBuilder ou nos sociétés pour l'utilisation de notre service. Autrement dit, nous ne facturons rien aux clients qui nous utilisent pour trouver et évaluer des entreprises, et les entreprises ne sont pas non plus autorisées à facturer aux clients qui entrent via MyFundBuilder plus qu'elles ne factureraient aux clients non-MyFundBuilder pour les mêmes services.

Nous sommes payés par les cabinets pour les clients que nous leur référons, nous sommes donc incités à vous aider à prendre de bonnes décisions à long terme concernant les cabinets avec lesquels vous travaillez. Nous pensons qu'il est important pour vous de trouver les bons conseillers pour vous, et pas n'importe lesquels, c'est pourquoi nous ne sommes pas rémunérés pour les rencontres que vous avez au cours de votre recherche.

Comment fonctionne le processus de recommandation d'entreprise/service MyFundBuilder ?

La technologie MyFundBuilder analyse vos événements personnels et financiers, vos revenus, vos actifs, vos objectifs et vos préférences personnelles et les utilise pour recommander non seulement le(s) type(s) de services dont vous avez besoin, mais également les entreprises individuelles qui vous conviennent.

Vous partez peut-être de zéro (« Je n’ai aucune idée de ce pour quoi j’ai besoin d’aide, je sais juste que j’ai besoin d’aide ! ») et vous pouvez recevoir de nombreux conseils (« Vous avez besoin d’une planification et d’une préparation fiscales d’un cabinet spécialisé qui se spécialise dans les introductions en bourse. »). Ou bien, vous avez peut-être une idée plus concrète de ce dont vous avez besoin (« J'attends une aubaine et je veux de l'aide pour investir ces fonds, en mettant l'accent sur des investissements durables. ») et nous pouvons vous aider à trouver des entreprises spécifiques et présélectionnées qui répondre à ces exigences.

Quelle est une expérience client MyFundBuilder typique ? 

Une fois que vous avez terminé notre processus d'intégration et saisi des informations sur vos finances, nous déterminons le(s) type(s) d'entreprises qui conviennent le mieux à vos besoins et vous renvoyons à 2-3 entreprises de chaque type pour que vous puissiez les comparer côte à côte. .

À partir de là, votre concierge MyFundBuilder vous aidera à planifier vos conversations (par téléphone, appel vidéo ou en personne, selon votre préférence) et à gérer le transfert sécurisé des documents avec les conseillers des entreprises qui vous intéressent.

De nombreux clients demandent des appels de suivi pour avoir une meilleure idée de leur niveau de confort avec le conseiller, de leur expérience du cabinet et de leur adéquation personnelle. Le choix d’un conseiller est une décision importante et, dans bien des cas, qui dure plusieurs années. Nous encourageons nos clients à réfléchir avant de choisir un conseiller qui vous fournira des services consultatifs sur plusieurs années, à travers les nombreux hauts et bas de la vie. Tous les appels d’introduction sont gratuits. 

Vous pouvez en savoir plus ici sur les consultations du cabinet MyFundBuilder : à quoi s'attendre et à quoi se préparer.

Qu'est-ce que la taxe MyFundBuilder ?

 MyFundBuilder est l'une des options de cabinet fiscal que vous pouvez voir dans vos recommandations dans Harness Wealth. Il s'agit de notre marque interne avec des équipes fiscales affiliées. Si, sur la base de votre profil MyFundBuilder, les services MyFundBuilderTax, les tarifs, etc. correspondent bien à vos besoins, vous les verrez avec les recommandations de vos autres cabinets fiscaux externes.

MyFundBuilder Tax ne bénéficie pas d'un traitement préférentiel dans notre algorithme de recommandation, et nous vous encourageons à les évaluer comme vous le feriez pour toute autre entreprise sur notre plateforme. 

Vous pouvez en savoir plus sur les raisons pour lesquelles nous avons établi la taxe MyFundBuilder ici.

Puis-je rencontrer mes conseillers en ligne ?

Oui, nous proposons une expérience entièrement numérique. Remplir votre profil, être présenté aux conseillers, comparer les cabinets, organiser des rendez-vous et envoyer des documents, tout se fait en ligne. Lors de vos appels d'évaluation, vous pouvez choisir d'avoir des réunions téléphoniques, vidéo ou en personne. Les entreprises présentes sur notre plateforme ont été présélectionnées pour leur capacité à travailler à distance avec des clients dans tout le pays.

Certaines industries localisées sont souvent mieux servies par des entreprises basées dans cette région (par exemple, les secteurs des startups et du capital-risque dans la région de la baie de San Francisco) et certains clients ont des besoins spécifiques à un État qui sont mieux satisfaits par une entreprise locale.

Cependant, nous avons constaté que les clients peuvent également entretenir des relations excellentes et productives avec les conseillers à distance. Étant donné que la plupart des spécialisations ne sont pas aussi concentrées géographiquement, nous vous encourageons à privilégier l'adéquation globale (style de travail, expérience adaptée à vos besoins, prix adaptés à votre budget, etc.) plutôt que la proximité dans votre recherche.

En quoi mon concierge peut-il m'aider ?

Votre concierge vous est attribué après votre inscription sur notre site, et sera disponible pour vous aider tout au long de votre recherche. Ils peuvent fournir :

• Assistance générale avec notre plateforme, délais à respecter, etc.

  • Informations de base sur les prix typiques, les services, etc. pour chaque secteur (conseils financiers, fiscalité, fiducie et succession).

  • Assistance à la planification et à la documentation pour les appels de consultation avec vos entreprises.

  • Assistance produit et commentaires en cas de problèmes ou de questions concernant le remplissage de votre profil MyFundBuilder ou la présélection de vos conseillers.

  Qui convient le mieux à MyFundBuilder ? Qui sont vos clients types ?

  -Nos clients sont généralement confrontés à des étapes financières majeures ou à une complexité financière. Ceci comprend:

  • Entrepreneurs, fondateurs, propriétaires de petites entreprises

  • Salariés avec capitaux propres

  • VC et investisseurs providentiels

  • Détenteurs de crypto-monnaie

  • Ceux qui travaillent, vivent ou gèrent des actifs dans plusieurs États ou pays

Mes informations sont-elles en sécurité ?

Oui. Nous ne vendons jamais d’informations client à des sources extérieures. Nous anonymisons les données PII (Personally Identifiable Information) et avons des règles d'accès strictes, ce qui signifie que les données sont restreintes, qu'elles soient accessibles en interne et/ou en externe par les conseillers.

L'accès à toute information sensible est limité uniquement aux employés autorisés et aux autres personnes qui, selon nous, ont raisonnablement besoin d'accéder à des informations sensibles pour atteindre un objectif commercial légitime ou pour se conformer aux exigences légales.

Les pare-feu assurent une défense contre les attaques entrantes et enregistrent le journal d'activité réseau montrant les sites auxquels l'appareil accède. Les règles de pare-feu dans le VPC garantissent qu'aucun accès extérieur non autorisé ne peut atteindre nos applications internes ou accéder aux données client.