Que tipos de empresas posso encontrar no MyFundBuilder?
Empresas de consultoria financeira: também conhecidas como RIAs (Registered Investment Advisors) ou empresas de gestão de patrimônio, essas empresas gerenciam investimentos. Eles também oferecem serviços de planejamento financeiro: planejamento de receitas e despesas, aposentadoria, etc.
Firmas fiscais: As firmas fiscais são compostas por CPAs e contadores licenciados que fornecem serviços de auditoria, arquivamento, estratégia e planejamento tributário para indivíduos e empresas.
Firmas fiduciárias e imobiliárias: Essas firmas são especializadas na criação e execução de vários componentes de planejamento patrimonial (testamentos, fideicomissos, doações, tutela, procurações, etc.), a fim de garantir que todos os documentos sejam juridicamente vinculativos e reduzir a carga tributária sobre você e seus beneficiários.
Para aqueles com situações financeiras complexas, a abordagem ideal consiste em ter as três empresas trabalhando em conjunto. No entanto, as várias permutações dos tipos de serviços são altamente individuais e a combinação desses serviços mudará com você à medida que sua vida e carreira progridem.
Da mesma forma que você pode trabalhar com um médico de família, um dentista e/ou um especialista em medicina interna para sua saúde geral, sua equipe de consultores é composta por especialistas experientes em suas respectivas áreas, e o MyFundBuilder torna mais fácil para você e para eles trabalhar juntos.
Preciso apenas de um serviço específico. Posso usar o MyFundBuilder para encontrar apenas um tipo de empresa?
Sim, certamente podemos ajudá-lo a encontrar um tipo de empresa. Não é necessário usar todos os três, ou mesmo dois. Muitos clientes MyFundBuilder começam com uma necessidade específica (por exemplo, otimizar seus impostos pessoais com uma empresa tributária) e depois descobrem que têm necessidades adicionais relacionadas que surgirão mais tarde e começarão a trabalhar com uma empresa de consultoria financeira e/ ou uma empresa fiduciária e imobiliária para uma estratégia mais holística.
Quanto custa isso? Qual é o modelo de negócios MyFundBuilder?
As taxas que você paga às empresas variam e podem depender da quantidade de ativos que elas gerenciam para você e da complexidade de suas necessidades, mas aqui estão as taxas típicas para os serviços mais comuns:
Gestão de investimentos: As taxas começam em 1% ou menos para os primeiros US$ 1 milhão de ativos investíveis. A partir daí, eles tendem a diminuir à medida que os ativos investíveis aumentam.
Planejamento financeiro, planejamento e arquivamento tributário (CPAs), criação de documentos de planejamento patrimonial: Uma taxa fixa de US$ 1.000 a US$ 5.000 dólares por serviço.
Não será cobrada de você uma taxa adicional pelo MyFundBuilder ou por nossas empresas pela utilização de nosso serviço. Ou seja, não cobramos nada dos clientes por nos usarem para encontrar e avaliar empresas, nem as empresas estão autorizadas a cobrar dos clientes que chegam através do MyFundBuilder mais do que cobrariam dos clientes não-MyFundBuilder pelos mesmos serviços.
Somos pagos pelas empresas pelos clientes que lhes indicamos, por isso somos incentivados a ajudá-lo a tomar boas decisões de longo prazo sobre com quais empresas você trabalha. Acreditamos que é importante que você encontre os consultores certos para você, e não apenas quaisquer consultores, por isso não somos remunerados por nenhuma reunião que você tenha durante sua busca.
Como funciona o processo de recomendação de empresa/serviço MyFundBuilder?
A tecnologia MyFundBuilder analisa seus eventos pessoais e financeiros, receitas, ativos, objetivos e preferências pessoais e os utiliza para recomendar não apenas o(s) tipo(s) de serviços que você precisa, mas também as empresas individuais certas para você.
Você pode estar começando totalmente do zero (“Não tenho ideia do que preciso de ajuda, só sei que preciso de ajuda!”) e pode receber muita orientação (“Você precisa de planejamento tributário e preparação fiscal de uma empresa boutique que especializada em IPOs.”). Ou você pode ter uma ideia mais concreta do que precisa (“Estou esperando um lucro inesperado e quero ajuda para investir esses fundos, com foco em investimentos sustentáveis”) e podemos ajudá-lo a encontrar empresas específicas e pré-selecionadas que atender a esses requisitos.
Qual é uma experiência típica do cliente MyFundBuilder?
Depois de concluir nosso processo de integração e inserir informações sobre suas finanças, determinaremos os tipos de empresas mais adequadas às suas necessidades e encaminharemos você para 2 a 3 empresas de cada tipo para você comparar lado a lado. .
A partir daí, seu concierge MyFundBuilder ajudará a agendar suas conversas (por telefone, videochamada ou pessoalmente, o que você preferir) e ajudará a gerenciar a transferência segura de documentos com os consultores das empresas de seu interesse.
Muitos clientes solicitam ligações de acompanhamento para ter uma noção melhor de seu nível de conforto com o consultor, experiência da empresa e adequação pessoal. Escolher um orientador é uma decisão importante e, em muitos casos, que dura vários anos. Incentivamos os clientes a serem cuidadosos ao tomar uma decisão sobre um consultor que prestará serviços de consultoria a você ao longo de vários anos, durante muitos dos altos e baixos da vida. Todas as chamadas introdutórias são gratuitas.
Você pode ler mais aqui sobre Consultas de empresas MyFundBuilder: O que esperar e preparar.
O que é o imposto MyFundBuilder?
MyFundBuilder é uma das opções de empresas fiscais que você pode ver em suas recomendações no Harness Wealth. Esta é a nossa marca interna com equipes fiscais afiliadas. Se, com base no seu perfil MyFundBuilder, os serviços, preços, etc. do MyFundBuilderTax forem adequados às suas necessidades, você os verá junto com as recomendações de outras empresas fiscais externas.
MyFundBuilder Tax não recebe tratamento preferencial em nosso algoritmo de recomendação e encorajamos você a avaliá-los como faria com qualquer outra empresa em nossa plataforma.
Você pode ler mais sobre nossos motivos para estabelecer o imposto MyFundBuilder aqui.
Posso me encontrar com meus consultores online?
Sim, oferecemos uma experiência totalmente digital. Desde o preenchimento do perfil, apresentação aos consultores, comparação dos escritórios, marcação de reuniões e envio de documentos, tudo é feito online. Durante suas ligações de avaliação, você pode optar por realizar reuniões por telefone, vídeo ou pessoalmente. As empresas da nossa plataforma foram pré-selecionadas quanto à sua capacidade de trabalhar remotamente com clientes em todo o país.
Certas indústrias localizadas são muitas vezes melhor atendidas por empresas baseadas nessa área (por exemplo, as indústrias de startups e de capital de risco na área da Baía de São Francisco) e alguns clientes têm algumas necessidades específicas do estado que são melhor atendidas por uma empresa local.
No entanto, descobrimos que os clientes também conseguem ter relacionamentos excelentes e produtivos com consultores remotamente. Dado que a maioria das especializações não está tão concentrada geograficamente, encorajamos você a priorizar a adequação geral (estilo de trabalho, experiência relevante para suas necessidades, preços adequados ao seu orçamento, etc.) em vez da proximidade em sua pesquisa.
Em que meu concierge pode me ajudar?
Seu concierge será designado para você após o cadastro em nosso site e estará disponível para ajudá-lo durante sua busca. Eles podem fornecer:
Assistência geral com a nossa plataforma, prazos a ter em conta, etc.
Informações básicas sobre preços, serviços típicos, etc. para cada setor (assessoria financeira, tributária, fiduciária e imobiliária).
Suporte de agendamento e documentação para consultas com suas empresas.
Suporte ao produto e feedback caso você tenha algum problema ou dúvida sobre o preenchimento de seu perfil MyFundBuilder ou a seleção de seus consultores.
Quem é mais adequado para o MyFundBuilder? Quem são seus clientes típicos?
-Nossos clientes normalmente enfrentam grandes marcos financeiros ou complexidade em suas finanças. Isso inclui:
Empreendedores, fundadores, proprietários de pequenas empresas
Funcionários com patrimônio
VCs e investidores anjos
Detentores de criptomoedas
Aqueles que trabalham, vivem ou gerenciam ativos em estados ou países
Minhas informações estão seguras?
Sim. Nunca vendemos informações de clientes a fontes externas. Anonimizamos dados PII (Informações de Identificação Pessoal) e temos regras de acesso rígidas, o que significa que os dados são restritos, sejam acessados internamente e/ou externamente por consultores.
O acesso a quaisquer informações confidenciais é limitado apenas aos funcionários autorizados e outros indivíduos que determinamos razoavelmente que necessitam de acesso a informações confidenciais para cumprir uma finalidade comercial legítima ou para cumprir requisitos legais.
Os firewalls fornecem defesa contra ataques de entrada e registro de atividades de rede mostrando sites acessados por dispositivo. As regras de firewall na VPC garantem que nenhum acesso externo não autorizado possa alcançar nossos aplicativos internos ou acessar dados do cliente.
Como você seleciona suas empresas?
Nossas empresas são entrevistadas no mínimo 5 vezes e avaliadas em mais de 120 atributos para medir a qualidade de seus serviços.
Por exemplo, estes são os requisitos básicos para uma empresa de consultoria financeira ser incluída na nossa rede:
Conformidade
SEC e BrokerCheck : Limpe o BrokerCheck com problemas (se houver) explicados e assinados pelo Diretor de Conformidade. Registrado na SEC e deve atuar como fiduciário.
Supervisão de investimentos : Procedimento de investimento claramente definido, Diretor de Investimentos e/ou equipe de pesquisa e supervisão de conformidade.
Plataforma de custódia superior : deve custodiar ativos de clientes em Charles Schwab, TD Ameritrade, Fidelity, Bank of New York Mellon, Raymond James ou Pershing.
Tarifas
Somente honorários : Consultores independentes/somente honorários. Se forem consultores híbridos, devem manter apenas contas de comissão legadas como dissidentes.
Independência de investimento : As decisões de investimento devem ser tomadas por uma equipe de investimento interna.
Incentivos 100% alinhados ao cliente : A empresa não pode decidir, nem os consultores podem recomendar produtos com base nas taxas de comissão ao consultor.
Serviços de planejamento financeiro : O planejamento financeiro é uma oferta principal e está incluído na estrutura de taxas baseada em ativos, a menos que as taxas de AUM estejam 40% abaixo da média do setor para um pacote de serviços combinado.
Taxas competitivas : as empresas devem cobrar taxas iguais ou inferiores às taxas padrão do setor. Para quaisquer empresas que cobrem mais de 1,5%, estas empresas devem oferecer serviços adicionais e mais abrangentes, além da gestão de investimentos e do planeamento financeiro, incluindo, mas não limitados a: planeamento fiscal, planeamento patrimonial, serviços de family office.
Serviços e expertise
Capacidade de resposta : a empresa responde às dúvidas dos clientes dentro de 24 horas e demonstra um alto nível de atenção e sofisticação no atendimento ao cliente.
Ativos sob gestão (AUM) : Mínimo de US$ 300 milhões em ativos discricionários. Abrimos exceções a este mínimo para gestores de patrimônio qualificados em nossa plataforma que fornecem apenas planejamento financeiro independente.
Oferta de planejamento financeiro : a empresa deve oferecer planejamento financeiro como parte do serviço geral de gestão de investimentos.
Colheita de prejuízos fiscais : A colheita de prejuízos fiscais deve ser incluída no processo de gestão de investimentos para todos os clientes.
Dados demográficos do cliente : aceita clientes com ativos investíveis entre US$ 250 mil e US$ 25 milhões.
Em geral, os consultores de empresas selecionadas pelo MyFundBuilder normalmente têm pelo menos 15 anos de experiência, possuem diplomas avançados (MBA, JD, MST, etc.) e possuem uma variedade de certificações especializadas (CFP, CFA, CPA, EA, etc. .)
E se eu estiver insatisfeito com meu consultor ou empresa? Como funciona a garantia de taxa?
As relações consultor-cliente são altamente pessoais. Sabemos que as melhores e mais eficazes parcerias acontecem quando o cliente se sente totalmente confortável e confiante no trabalho do seu consultor. Queremos ter certeza de que você encontrará a empresa de consultoria certa para você, portanto, se você não estiver satisfeito com o consultor MyFundBuilder ou com a empresa selecionada após o primeiro ano, reembolsaremos 100% de seus honorários.
Para se qualificar para o crédito de taxa de consultoria, o indivíduo deve contratar formalmente um Contador Público Certificado, um Advogado Fiduciário e Imobiliário e/ou um Consultor Financeiro na plataforma Harness Wealth por no mínimo um ano civil. A oferta só pode ser aplicada a honorários de consultoria para empresas sediadas nos Estados Unidos. A oferta não se aplica a honorários de Contador Público Certificado para preparação e apresentação de declarações fiscais ou a honorários de Advogado Fiduciário e Imobiliário para um testamento que foi executado. MyFundBuilder fornecerá o crédito diretamente ao cliente mediante comprovação das taxas pagas. Este crédito não é transferível. Apenas um crédito por família.
Quem é o Conselho MyFundBuilder?
O MyFundBuilder Council é nosso próprio grupo de consultores empresariais, composto por ex-executivos financeiros, formuladores de políticas nacionais, acadêmicos e executivos de family offices com patrimônio líquido altíssimo. Eles desenvolveram o processo de seleção para os consultores da Harness Wealth que recomendamos e fornecem feedback e informações do setor sobre como podemos continuar a fornecer serviços e ferramentas altamente competitivos e de primeira linha aos nossos clientes.